個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)需登記？央行：居民正常存取不受新規(guī)影響

個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元要登記話題2月9日登上熱搜，中國(guó)央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對(duì)@國(guó)是直通車(chē) 等媒體，實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)人民群眾資金安全和利益。金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行上述辦法中關(guān)于個(gè)人現(xiàn)金存取規(guī)定不會(huì)影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)便利程度亦不會(huì)受到影響。正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶(hù)填寫(xiě)信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢(xún)問(wèn)了解后即可直接為客戶(hù)辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶(hù)進(jìn)一步了解情況。加強(qiáng)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理是對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的要求，符合反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。

該負(fù)責(zé)人還透露，從統(tǒng)計(jì)上看，目前我國(guó)超過(guò)5萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，上述辦法關(guān)于個(gè)人現(xiàn)金存取規(guī)定總體上看對(duì)客戶(hù)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

標(biāo)簽： 金融 機(jī)構(gòu) 客戶(hù) 現(xiàn)金 存取