為滿(mǎn)足市場(chǎng)需求 銀行機(jī)構(gòu)陸續(xù)推出完善外匯交易工具平臺(tái)

當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)復(fù)雜，人民幣匯率雙向波動(dòng)加大，大宗商品呈漲價(jià)趨勢(shì)，對(duì)涉外企業(yè)來(lái)說(shuō)，增強(qiáng)外匯避險(xiǎn)意識(shí)、做好風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。

《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者注意到，為滿(mǎn)足市場(chǎng)需求，多家銀行已陸續(xù)推出線(xiàn)上外匯交易平臺(tái)，比如中信銀行近日推出“外匯交易通”，攜線(xiàn)上自主交割等功能，中行推出“對(duì)公外匯電子交易平臺(tái)”，招行推出“招銀避險(xiǎn)交易平臺(tái)”等，平臺(tái)一般注重實(shí)時(shí)交割及外匯資金產(chǎn)品應(yīng)用等功能。

業(yè)內(nèi)人士表示，銀行建立外匯交易平臺(tái)更多是從服務(wù)客戶(hù)角度出發(fā)，助力企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，增加客戶(hù)黏性，目前監(jiān)管強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)中性原則，但部分外貿(mào)企業(yè)仍不夠重視，企業(yè)應(yīng)通過(guò)銀行交易平臺(tái)等其他途徑壓降風(fēng)險(xiǎn)，將匯率風(fēng)控工作著實(shí)納入財(cái)務(wù)工作中。

交易工具陸續(xù)推出

國(guó)家外匯管理局近期披露的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，企業(yè)利用遠(yuǎn)期、期權(quán)等外匯衍生品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)模接近6000億美元，同比大幅增長(zhǎng)了94%，這一增長(zhǎng)比例高于同期銀行結(jié)售匯增速69個(gè)百分點(diǎn)，推動(dòng)企業(yè)套保比率升至22.8%，同比上升了7.5個(gè)百分點(diǎn)。

為滿(mǎn)足市場(chǎng)需求，銀行機(jī)構(gòu)陸續(xù)推出完善外匯交易工具平臺(tái)。比如中信銀行近期推出“外匯交易通”，浙商銀行推出“浙商交易寶”，中行推出“對(duì)公外匯電子交易平臺(tái)”，招行推出“招銀避險(xiǎn)交易平臺(tái)”等。

以中信銀行為例，該行平臺(tái)涵蓋即期、遠(yuǎn)期、掉期及期權(quán)等全品類(lèi)外匯資金產(chǎn)品，集合報(bào)價(jià)、交易、交割、查詢(xún)及管理等多重場(chǎng)景，推出了線(xiàn)上自主交割、實(shí)時(shí)專(zhuān)業(yè)資訊等功能，助力企業(yè)“一點(diǎn)接入式”全線(xiàn)上業(yè)務(wù)辦理。

一位從事進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)人士表示：“使用銀行匯率交易平臺(tái)進(jìn)行外匯交易，可做到直接自主交割，在時(shí)間操作上亦有自由性，較大幅度提升了企業(yè)的資金效用及財(cái)務(wù)效能。”

某銀行人士指出：“銀行是外匯市場(chǎng)重要的參與主體，從自身的發(fā)展和社會(huì)責(zé)任的角度出發(fā)，應(yīng)秉持‘匯率風(fēng)險(xiǎn)中性’原則，不斷完善對(duì)企業(yè)匯率避險(xiǎn)需求的服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，而外匯交易平臺(tái)是重要的發(fā)力點(diǎn)。”

中信銀行副行長(zhǎng)郭黨懷近日表示，“外匯交易通”是中信銀行將金融科技融入銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的一次成功探索，對(duì)助力市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體，尤其是中小微外匯業(yè)務(wù)客戶(hù)實(shí)現(xiàn)高效便捷的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理與資金匯兌業(yè)務(wù)辦理具有重要意義。

企業(yè)外匯避險(xiǎn)支撐

811匯改后，人民幣對(duì)美元匯率出現(xiàn)明顯的雙向波動(dòng)態(tài)勢(shì)，漲跌變化較快，對(duì)于涉外企業(yè)也帶來(lái)較大挑戰(zhàn)。銀行推出外匯交易工具平臺(tái)，通過(guò)技術(shù)手段去整合信息資源，服務(wù)企業(yè)規(guī)避匯率管理風(fēng)險(xiǎn)。

實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)交割是要點(diǎn)之一。某企業(yè)財(cái)務(wù)管理人士向記者表示，公司開(kāi)展進(jìn)出口貿(mào)易，財(cái)務(wù)工作需處理海外訂單項(xiàng)下的收匯結(jié)匯，時(shí)間、價(jià)位把控十分重要，從操作流程來(lái)看，過(guò)去需要聯(lián)系銀行詢(xún)價(jià)，然后處理訂單，將其轉(zhuǎn)換成交易指令發(fā)送給銀行，銀行再逐筆去辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，但操作上的延期意味著風(fēng)險(xiǎn)，如果匯率波動(dòng)較大，很可能早晨看到的結(jié)匯價(jià)格已經(jīng)變動(dòng)，造成損失。

中信銀行國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯交易團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王平平告訴記者：“通過(guò)銀行的外匯交易工具，企業(yè)可實(shí)時(shí)查詢(xún)價(jià)格變化，并通過(guò)系統(tǒng)直接成交，生成交易確認(rèn)書(shū)，進(jìn)一步歸檔，并且企業(yè)可隨時(shí)隨地查詢(xún)過(guò)往交易明細(xì)，單位領(lǐng)導(dǎo)亦可登錄平臺(tái)，掌控企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)情況。”

另外，銀行外匯交易平臺(tái)也推進(jìn)了避險(xiǎn)工具的使用及外匯信息的傳輸。王平平告訴記者：“從規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)角度看，首先，遠(yuǎn)期、掉期等外匯局已開(kāi)放的避險(xiǎn)工具，我行交易平臺(tái)均已上線(xiàn);其次，平臺(tái)加入查詢(xún)板塊，企業(yè)可自己掌握判斷將要面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口，并且也可查詢(xún)過(guò)往交易情況進(jìn)行效果分析;最后，平臺(tái)通過(guò)提供資訊來(lái)助力企業(yè)分析判斷風(fēng)險(xiǎn)，未來(lái)我行將推出視頻類(lèi)產(chǎn)品，及時(shí)傳遞市場(chǎng)情況及外匯觀點(diǎn)。”

另一位銀行人士表示：“實(shí)際上，我國(guó)目前避險(xiǎn)工具較為完整，人民幣匯率形成機(jī)制市場(chǎng)化程度也較高，但部分企業(yè)對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避并不是特別重視，今年初，外匯局及全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制都在積極倡導(dǎo)‘風(fēng)險(xiǎn)中性’原則，企業(yè)應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通過(guò)銀行交易系統(tǒng)等途徑，加強(qiáng)管控能力，將匯率風(fēng)險(xiǎn)管控納入財(cái)務(wù)工作中。”

標(biāo)簽： 完善，外匯交易，工具，平臺(tái)