針對虛擬貨幣交易炒作 監(jiān)管再放大招
2021-06-23 08:35:51 來源:北京商報
針對虛擬貨幣交易炒作,監(jiān)管再放大招。根據(jù)央行官網(wǎng)6月21日消息,央行近日就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題,約談了部分銀行和支付機構(gòu)。不少機構(gòu)也向北京商報記者進一步回應(yīng)將堅決抵制虛擬貨幣交易,持續(xù)開展全面排查和打擊治理。
約談
根據(jù)央行官網(wǎng)6月21日消息,近日央行有關(guān)部門就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題,約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。
央行有關(guān)部門指出,虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序,滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險,嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定,切實履行客戶身份識別義務(wù),不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶,及時切斷交易資金支付鏈路。
此外,央行強調(diào),機構(gòu)要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征,加大技術(shù)投入,完善異常交易監(jiān)控模型,切實提高監(jiān)測識別能力;要完善內(nèi)部工作機制,明確分工,壓實責(zé)任,保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。
金融科技專家蘇筱芮表示,央行約談部分機構(gòu),全方位切斷炒幣資金支付鏈路,體現(xiàn)了監(jiān)管方對于嚴禁虛擬貨幣交易的嚴格態(tài)度。在她看來,虛擬貨幣炒作投機風(fēng)險極高,虛擬貨幣本身也存在脫離監(jiān)管視線后的洗錢、恐怖融資等潛在風(fēng)險,既不利于經(jīng)濟“脫虛向?qū)?rdquo;,也不利于維護金融穩(wěn)定大局,隨著央行數(shù)字人民幣項目的不斷推進,官方性質(zhì)的數(shù)字貨幣發(fā)展路徑日趨明朗,其他“代幣”“虛擬幣”等發(fā)展的空間將會愈發(fā)狹窄。
宏觀分析師周茂華同樣告訴北京商報記者,監(jiān)管層明確禁止金融機構(gòu)為虛擬貨幣相關(guān)交易提供賬戶等支持,打擊比特幣挖礦和交易行為等,明確了防范虛擬貨幣投機炒作風(fēng)險的態(tài)度,并向市場警示其中風(fēng)險,有助于為此前虛擬貨幣市場“狂熱”炒作降溫;同時,隨著相關(guān)措施的實施,國內(nèi)相關(guān)交易與挖礦市場將逐步萎縮,但也不排除部分交易、挖礦行為轉(zhuǎn)移至境外。
回應(yīng)
繼央行發(fā)布約談部分銀行和支付機構(gòu)消息后,多家機構(gòu)緊急回應(yīng)。6月21日下午,支付寶回應(yīng)北京商報記者稱,將持續(xù)開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理,包括加強支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測,嚴禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易;加強異常交易監(jiān)測,對嫌疑付款方風(fēng)險提醒、收款方進行限權(quán)。同時,還將加強商戶管理,嚴禁虛擬貨幣商戶準入等。
此外,工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行也紛紛發(fā)布虛擬貨幣交易禁令,表示堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動,禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準入,并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。
在周茂華看來,虛擬貨幣劇烈波動與“造富神話”吸引眾多投資者參與投機,但從虛擬貨幣表現(xiàn)看,以比特幣為代表的虛擬貨幣的波動性是一般股票波動的數(shù)倍,不乏杠桿參與者財富“一夜被洗劫”;并且難以用傳統(tǒng)的基本面、估值方法進行分析等,其更像是另類投機品,并不適合普通投資者。在他看來,監(jiān)管層出臺禁令,銀行支付機構(gòu)全面封殺虛擬貨幣交易,都是為了保護投資者切身利益,維護市場正常秩序等。
北京商報記者注意到,在多方的嚴打下,近段時間幣價跌跌不休。根據(jù)非小號數(shù)據(jù)顯示,截至6月21日18時53分,比特幣價格報32530美元,日內(nèi)跌幅達4.69%,近七日跌幅20.08%,近3個月下跌幅度達43.07%;此外,以太坊最新報價1966.56美元,日內(nèi)跌幅6.61%,近七日跌幅23.89%,近30天下跌32.42%。
在周茂華看來,金融機構(gòu)切實履行客戶身份識別義務(wù),并切斷相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù),相當(dāng)于切斷虛擬貨幣投機交易資金渠道,預(yù)計后續(xù)虛擬貨幣交易量還會急劇下降,沒有資金支持后,虛擬貨幣價格預(yù)計還將繼續(xù)下跌。
高壓
事實上,無論是監(jiān)管約談還是機構(gòu)打擊,這一場關(guān)于虛擬貨幣的打擊活動,實則與此前一脈相承。
早在2013年,監(jiān)管就注意到了比特幣的風(fēng)險,并發(fā)布了名為《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》;此后2017年,央行等多部門聯(lián)合發(fā)布公告,定性代幣發(fā)行融資為非法行為;近幾年來,包括北京、上海、深圳等多地監(jiān)管均在持續(xù)開展虛擬貨幣交易的摸排整治。
對于虛擬貨幣交易情況,此前便有一接近監(jiān)管人士告訴北京商報記者,對于虛擬貨幣整頓仍然保持高壓態(tài)勢。不管公司主體設(shè)在國內(nèi)還是國外,只要涉及到為國內(nèi)消費者提供非法交易通道,就要被嚴懲。此外,不僅針對發(fā)幣企業(yè)主體,為注冊在境外的虛擬代幣交易平臺提供引流、服務(wù)以及資金通道的企業(yè)均要打擊。
在蘇筱芮看來,對于機構(gòu)來說,要全面切斷炒幣資金,一方面在開戶階段需要強化認證流程,對于資料不齊全、可疑身份等情形拒絕開戶;另一方面則需要在事中環(huán)節(jié)加大反洗錢監(jiān)測,運用科技手段實施穿透式管理。
周茂華則認為,為維護法幣地位、投資者利益和市場正常秩序,仍需加快補齊監(jiān)管短板,監(jiān)管部門和金融機構(gòu)形成合力,提升監(jiān)管效率;此外,也可通過加大宣傳提高投資者防范虛擬貨幣投機炒作風(fēng)險;同時,國內(nèi)可深入跟蹤研究虛擬貨幣技術(shù)方面的發(fā)展,加快法定數(shù)字貨幣的研發(fā)和推廣。
相關(guān)閱讀
- 近20家車企發(fā)布漲價公告,原材料漲價企...
- 國內(nèi)油價機制“天花板價”漸近 專家建...
- 巨頭加速布局,新式茶飲市場規(guī)模將突破3...
- 全球市場緊張,全球煤炭價格飆升至新水...
- 政策利好疊加高油價港口、航運、物流板...
- 降低小微商戶支付手續(xù)費財付通、支付寶...
- 市場主體登記管理條例正式實施:企業(yè)“...
- 微博發(fā)布四季度財報:凈利潤同比增長31.23%
- 挖耳“神器”連接手機可視挖耳勺 醫(yī)生...
- 從“一人食”到“全家宴”,預(yù)制菜成“...
- 動力電池回收迎來“高光時刻”產(chǎn)業(yè)鏈炒...
- 漿系紙種再掀新一輪密集提價,紙漿短期...
精彩推薦
- 民主不民主實踐最有說服力,人民最有發(fā)言權(quán)2022-03-04
- “動態(tài)清零”做法符合中國實際情況 中國為2022-03-04
- 中國空間站今年將全面建成 首次實現(xiàn)6名航2022-03-04
- 履職一年間丨全國人大代表柴閃閃:給靈活就2022-03-04
- 神十三乘組4月將返回,今年再送6名航天員進2022-03-04
- 香港同心抗疫里的“凡人微光”,真美!2022-03-04
- 奮進新征程 建功新時代|追夢綠色,守護凈2022-03-04
- 奮進新征程 建功新時代|北京冬奧會讓冰雪2022-03-04
- 農(nóng)業(yè)農(nóng)村部:對農(nóng)業(yè)科創(chuàng)企業(yè)支持貸款規(guī)模提2022-03-04
- 不下載APP不給看全文?工信部:立即整改!2022-03-04
- 持續(xù)增強中小企業(yè)發(fā)展信心2022-03-04
- “建議取消中小學(xué)生各種藝術(shù)考級”引熱議 2022-03-04
- 全國政協(xié)委員丁磊:建議加速鈉離子電池等新2022-03-04
- 電腦忘記密碼怎么辦?教你一招,半分鐘就能2022-03-04
- “大媽”排隊買金場景難再現(xiàn)2022-03-04
- 不下載APP不給看全文?工信部:立即整改!2022-03-04
- 愛看評論 愛比價格 這代年輕人購物有個性2022-03-04
- “互聯(lián)網(wǎng)一代”開啟新節(jié)儉模式2022-03-04
- “全過程人民民主”“動態(tài)清零”……兩會全2022-03-04
- 創(chuàng)意微視頻|微光2022-03-04
- 數(shù)評兩會:21億劑!一個負責(zé)任大國的擔(dān)當(dāng)2022-03-04
- 微視頻 | 你聽,被愛著的感覺,真好!2022-03-04
- 【代表委員話三農(nóng)】宋豐強:聚焦黃河綠色發(fā)2022-03-04
- 有事好商量丨小巷里的懇談會2022-03-04
- 非本人原因被安排到新用人單位,工齡如何計2022-03-04
- 工地發(fā)放工資卡“不符合要求”,只能去指定2022-03-04
- 騎車下班途中“自摔”受傷,難以認定為工傷2022-03-04
- 女性平等就業(yè)權(quán)相關(guān)法律有哪些?怎么規(guī)定的2022-03-04
- 數(shù)據(jù)統(tǒng)計:《艾爾登法環(huán)》在Steam上售出1002022-03-04
- 張業(yè)遂:中國是對外提供疫苗最多的國家2022-03-04