三年行動(dòng)方案今年收官 銀行保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)完善公司治理

健全的公司治理是金融業(yè)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎(chǔ)和保障。根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)此前出臺(tái)的《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022年）》，2022年是最后一年。有哪些工作計(jì)劃和安排？三年公司治理，成效如何？各方都拭目以待。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，2021年以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)積極推進(jìn)公司治理制度建設(shè)，切實(shí)做好公司治理評(píng)估以及股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治，不斷深化行業(yè)公司治理改革，取得了初步成效。

在股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易領(lǐng)域，推動(dòng)監(jiān)管的“強(qiáng)光”照進(jìn)“灰色地帶”。相關(guān)監(jiān)管制度得到進(jìn)一步完善，違規(guī)行為在一定程度上得到遏制，如：出臺(tái)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法和關(guān)聯(lián)交易管理辦法，從嚴(yán)規(guī)范約束大股東行為，督促股東依法行使權(quán)力、嚴(yán)格履行義務(wù)，強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理主體責(zé)任，豐富禁止性規(guī)定和監(jiān)管措施，重點(diǎn)防范大股東不當(dāng)干預(yù)和利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí)，持續(xù)開(kāi)展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治。開(kāi)展專項(xiàng)整治和“回頭看”以來(lái)，共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人合計(jì)1.4億元，處罰責(zé)任人395人，督促內(nèi)部問(wèn)責(zé)處理360家次，問(wèn)責(zé)個(gè)人5383人次，嚴(yán)厲打擊了資本造假、股權(quán)代持等突出問(wèn)題，形成有效震懾。集中分四批次向社會(huì)公開(kāi)81家重大違法違規(guī)股東名單，進(jìn)一步強(qiáng)化了市場(chǎng)約束。

據(jù)介紹，銀保監(jiān)會(huì)通過(guò)持續(xù)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理運(yùn)行的規(guī)范性，建立并實(shí)施覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評(píng)估體系，連續(xù)兩年開(kāi)展評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并督促機(jī)構(gòu)完善公司治理薄弱環(huán)節(jié)。另外，將評(píng)估結(jié)果與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查及高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革重組和風(fēng)險(xiǎn)處置相結(jié)合，主動(dòng)向社會(huì)公開(kāi)評(píng)估結(jié)果總體情況。

從2021年評(píng)估結(jié)果來(lái)看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比下降2.7個(gè)百分點(diǎn)。從具體領(lǐng)域看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合、規(guī)范股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理、健全董事會(huì)治理等方面呈現(xiàn)出積極變化。

值得注意的是，在中小機(jī)構(gòu)公司治理方面，雖然由于機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多、情況復(fù)雜，治理難度較大，但近年來(lái)通過(guò)積極推動(dòng)對(duì)中小機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)化重組等措施，相關(guān)工作取得一定進(jìn)展。如2021年內(nèi)，遼沈銀行、山西銀行、秦農(nóng)銀行和中原銀行等中小銀行成功新設(shè)或合并。

不過(guò)，也有業(yè)內(nèi)專家提醒，銀行合并重組的后續(xù)效果還需進(jìn)一步觀察，較為常見(jiàn)的問(wèn)題是機(jī)構(gòu)之間能否有效銜接，包括內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理模式、企業(yè)文化、業(yè)務(wù)分配等各方面都需要有一個(gè)磨合的過(guò)程，另外，債務(wù)問(wèn)題、歷史遺留問(wèn)題等也可能耗費(fèi)較多成本。

除了合并重組，多渠道充實(shí)資本金來(lái)源也有助于解決中小銀行資金短缺問(wèn)題，防范化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。德勤此前發(fā)布研究報(bào)告顯示：一些中小銀行通過(guò)IPO上市等舉措，短期內(nèi)就能夠引入大量社會(huì)資金。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，中小銀行還必須通過(guò)改善自身的公司治理結(jié)構(gòu)，才能持續(xù)吸引資本注入。

目前，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管的制度體系日趨完善。2021年以來(lái)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)等相繼出臺(tái)，從綱領(lǐng)性制度到推動(dòng)董事監(jiān)事履職、發(fā)揮薪酬導(dǎo)向作用的實(shí)際操作規(guī)程等相關(guān)規(guī)制逐一建立。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，下一步，銀保監(jiān)會(huì)將以提升中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理質(zhì)效為重點(diǎn)，完善公司治理評(píng)估體系，推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范大股東行為及關(guān)聯(lián)交易，健全三會(huì)一層履職評(píng)價(jià)和監(jiān)督制衡，探索差異化監(jiān)管，不斷推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理改革取得新成效。

標(biāo)簽： 中小銀行