平安信托2021年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)健 加速轉(zhuǎn)型打造信托“精品店”

4月29日，平安信托有限責(zé)任公司(下稱(chēng)“平安信托”或“公司”)披露2021年年度業(yè)績(jī)報(bào)告。面對(duì)復(fù)雜多變的宏觀(guān)市場(chǎng)環(huán)境與行業(yè)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)，平安信托順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向和市場(chǎng)趨勢(shì)，以客戶(hù)為中心，重點(diǎn)聚焦產(chǎn)業(yè)投資、產(chǎn)品與服務(wù)信托兩大業(yè)務(wù)板塊，堅(jiān)決推動(dòng)業(yè)務(wù)回歸信托本源。報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入232.91億元，手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入130.40億元，凈利潤(rùn)48.19億元，歸屬母公司所有者凈利潤(rùn)28.28億元，整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)保持穩(wěn)健態(tài)勢(shì)。

調(diào)結(jié)構(gòu)促轉(zhuǎn)型，聚焦產(chǎn)業(yè)投資及產(chǎn)品與服務(wù)信托

2021年，在“兩壓一降”、打破剛兌、回歸本源的行業(yè)背景下，平安信托順應(yīng)監(jiān)管導(dǎo)向，把握市場(chǎng)趨勢(shì)，主動(dòng)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，通過(guò)持續(xù)的“減脂塑形”“增肌健體”，公司經(jīng)營(yíng)“質(zhì)態(tài)”逐步調(diào)優(yōu)提升。截至2021年末，平安信托資產(chǎn)管理總規(guī)模達(dá)4613億元，同比增加703億元，增長(zhǎng)率為18%，其中投資類(lèi)信托增長(zhǎng)116%至2477億元，服務(wù)類(lèi)信托規(guī)模增長(zhǎng)92%至1047億元，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型取得顯著成效。

產(chǎn)業(yè)投資方面，平安信托緊跟國(guó)家戰(zhàn)略方向，大力布局新基建、新能源、高端制造等產(chǎn)業(yè)生態(tài)領(lǐng)域，通過(guò)金融與產(chǎn)業(yè)融合，升級(jí)投資模式，加大投資力度，助力國(guó)家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)，全年累計(jì)投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模近3500億元。產(chǎn)品與服務(wù)信托方面，平安信托依托牌照優(yōu)勢(shì)和自身能力稟賦，發(fā)揮受托人角色優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展家族信托、保險(xiǎn)金信托、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托等本源業(yè)務(wù)。公司通過(guò)陽(yáng)光私募、主動(dòng)管理TOF等產(chǎn)品模式，挖掘新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)品業(yè)務(wù)規(guī)模增幅134%;創(chuàng)新運(yùn)用服務(wù)信托，助力化解國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，成功落地市場(chǎng)首單破產(chǎn)重整他益財(cái)產(chǎn)權(quán)信托;堅(jiān)定回歸信托本源，家族信托受托管理規(guī)模大幅增長(zhǎng)68%，保險(xiǎn)金信托全年落地規(guī)模行業(yè)首位。

風(fēng)險(xiǎn)抵御能力提升韌性增強(qiáng)，資產(chǎn)質(zhì)量“變輕變優(yōu)”

自2019年啟動(dòng)主動(dòng)轉(zhuǎn)型以來(lái)，平安信托將“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“降風(fēng)險(xiǎn)”擺在同等重要的位置。面對(duì)復(fù)雜的內(nèi)外部形勢(shì)與轉(zhuǎn)型壓力，在資產(chǎn)管理規(guī)模實(shí)現(xiàn)良性增長(zhǎng)的同時(shí)，平安信托堅(jiān)定按照監(jiān)管要求“降非標(biāo)”“降通道”，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)“減脂塑形”。2021年，公司融資類(lèi)信托規(guī)模壓降24%，地產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模壓降29%，金融同業(yè)通道規(guī)模基本清零，為轉(zhuǎn)型縱深推進(jìn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2021年，平安信托扎實(shí)推進(jìn)“清存量”“控新增”“降成本”等各項(xiàng)重點(diǎn)工作，加快消化歷史包袱，多措并舉夯實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，打造智能風(fēng)控標(biāo)桿，通過(guò)升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)策略、提高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)新增。公司風(fēng)險(xiǎn)抵御能力和韌性進(jìn)一步增強(qiáng)，資產(chǎn)質(zhì)量得到有效提升，資產(chǎn)負(fù)債表向“輕、優(yōu)”轉(zhuǎn)變。截至2021年末，平安信托資產(chǎn)負(fù)債情況健康， 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低，資產(chǎn)負(fù)債率較2020年末下降8%;公司凈資本規(guī)模220.81億元，凈資本與各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的比例為317.60%，凈資本與凈資產(chǎn)比例為80.82%，固有信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)撥備覆蓋率為201.08%，關(guān)鍵指標(biāo)均遠(yuǎn)超監(jiān)管要求，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供有力保障。

加速轉(zhuǎn)型打造信托“精品店”做精做輕做穩(wěn)

2022年，伴隨著資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益/慈善信托新分類(lèi)格局的形成，信托行業(yè)正式進(jìn)入新的發(fā)展階段。

平安信托黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)姚貴平表示，“公司確立堅(jiān)定‘做精’‘做輕’‘做穩(wěn)’的發(fā)展原則，聚焦股權(quán)投資、家族信托等戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù)，從‘百貨店’向‘精品店’轉(zhuǎn)型，致力于實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。”姚貴平指出，“一直以來(lái)，大多數(shù)信托公司基于牌照的靈活性，走的是‘百貨店’模式，即利用政策紅利和牌照優(yōu)勢(shì)，多元化經(jīng)營(yíng)，追求大而全，但專(zhuān)注度不夠。目前，行業(yè)發(fā)展階段已經(jīng)從粗放式增長(zhǎng)向精細(xì)化成長(zhǎng)轉(zhuǎn)變，信托公司的發(fā)展步伐也需要從‘做全做大’過(guò)渡到‘做精做優(yōu)’，最終實(shí)現(xiàn)‘做穩(wěn)做強(qiáng)’。當(dāng)下，我們根據(jù)政策導(dǎo)向、市場(chǎng)趨勢(shì)和能力稟賦，確定了將‘精品店’模式作為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方向，本質(zhì)是專(zhuān)業(yè)化發(fā)展，不求面面俱到，集中資源和精力提升‘長(zhǎng)板’，將優(yōu)勢(shì)發(fā)揮到極致。”

姚貴平認(rèn)為，“行業(yè)朝著回歸本源發(fā)展，必須專(zhuān)業(yè)聚焦，在某一領(lǐng)域持續(xù)深耕，形成自身特色。經(jīng)營(yíng)資源有限，疊加風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)復(fù)雜，只有聚焦，才能實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化，只有聚焦，才能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。”

面向未來(lái)，平安信托將堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為導(dǎo)向，積極貫徹落實(shí)國(guó)家政策，大力發(fā)展資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托，積極投身公益/慈善信托發(fā)展，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)越來(lái)越輕，隊(duì)伍越來(lái)越專(zhuān)，質(zhì)量越來(lái)越優(yōu)，朝著打造中國(guó)信托業(yè)第一品牌的目標(biāo)穩(wěn)步邁進(jìn)。

標(biāo)簽： 平安信托2021年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) 資產(chǎn)管理信托 平安信托公司 實(shí)體經(jīng)濟(jì)